Caso de Estudio: Generar Ingresos desde tu Bitcoin
En condiciones de mercado especificas, puedes generar rendimiento mensual pidiendo prestado contra Bitcoin y desplegando capital para ingresos pasivos.
Strategy Overview
Generate Passive Income from Your Bitcoin
The 'free salary' strategy involves borrowing against your Bitcoin collateral and deploying the loan proceeds into yield-generating opportunities. The goal is to earn returns that exceed the loan interest, creating a net positive income stream.
This approach requires careful management of both your collateral position and your yield investments. The strategy works best when Bitcoin is appreciating, as rising collateral value provides additional safety margin.
The Strategy Process
General steps to generate passive income from Bitcoin
1. Prestamo Inicial Contra BTC
Depositas BTC como garantia y pides prestado USDT, creyendo que el precio de BTC subira en los proximos 18-24 meses.
2. Comprar Mas BTC con el Prestamo
Inmediatamente usas el USDT para comprar mas BTC y lo re-depositas como garantia. Esto reduce tu LTV y empuja tu precio de liquidacion mucho mas bajo.
3. Retirar 'Salario' Mensual
Con esta posicion de garantia reforzada, ahora retiras cantidades mas pequenas de USDT mensualmente para cubrir gastos de vida.
4. Esperar a que BTC se Duplique
Si BTC se duplica en precio durante el plazo planeado (ej. 19 meses), el valor de tu garantia en BTC supera con creces tus retiros. El BTC que compraste originalmente con tu prestamo compensa con creces lo que has gastado.
1. Prestamo Inicial Contra BTC
Depositas BTC como garantia y pides prestado USDT, creyendo que el precio de BTC subira en los proximos 18-24 meses.
2. Comprar Mas BTC con el Prestamo
Inmediatamente usas el USDT para comprar mas BTC y lo re-depositas como garantia. Esto reduce tu LTV y empuja tu precio de liquidacion mucho mas bajo.
3. Retirar 'Salario' Mensual
Con esta posicion de garantia reforzada, ahora retiras cantidades mas pequenas de USDT mensualmente para cubrir gastos de vida.
4. Esperar a que BTC se Duplique
Si BTC se duplica en precio durante el plazo planeado (ej. 19 meses), el valor de tu garantia en BTC supera con creces tus retiros. El BTC que compraste originalmente con tu prestamo compensa con creces lo que has gastado.
Beneficios de la Estrategia
Ingresos de Bajo Riesgo (Cuando las Condiciones lo Permiten)
Gana ingresos pasivos de tus tenencias de Bitcoin aprovechando diferenciales favorables de tasas de interes.
Conserva tu Bitcoin
Evita vender tu BTC y aun asi obtiene utilidad financiera de el — ideal en mercados alcistas.
Pago Opcional del Prestamo
Usa el rendimiento para cubrir pagos del prestamo o reinvertir para mayor composicion.
Eficiencia Fiscal
Los prestamos no son eventos fiscales en la mayoria de las jurisdicciones, haciendo esto mas eficiente que vender BTC.
Riesgos a Considerar
Understanding the risks helps you make informed decisions
Estancamiento o caida del precio de BTC
Si BTC no sube o cae significativamente, puedes enfrentar liquidacion o necesitar inyectar mas garantia.
Alta volatilidad/riesgo de liquidacion
Incluso con LTV bajo, caidas repentinas (como marzo 2020 o el colapso de FTX) podrian empujar tu posicion hacia la liquidacion inesperadamente.
Acumulacion de intereses en prestamos
El interes del prestamo se acumula con el tiempo. Si BTC no se aprecia lo suficientemente rapido, la deuda creciente puede superar las ganancias.
Exceso de confianza en el plazo de duplicacion
Predecir el precio de BTC en un plazo especifico (como 'duplicarse en 19 meses') es especulativo. Los ciclos del mercado varian.
Riesgo de plataforma y custodia
Si tu proveedor de prestamos es hackeado, se vuelve insolvente o cambia los terminos (ej. casos de Celsius, BlockFi), podrias perder fondos.
Implicaciones fiscales
Los ingresos del prestamo podrian no estar gravados, pero usarlos repetidamente o a largo plazo puede generar preguntas regulatorias o fiscales segun tu jurisdiccion.
Disciplina psicologica
Los retiros mensuales requieren un presupuesto solido. Pedir prestado en exceso puede erosionar los beneficios y llevarte a deuda insostenible.
See the Strategy in Action
Follow along with a hypothetical scenario to understand how to generate income from Bitcoin holdings.
La Estrategia de Jane: Un Flujo de Ingresos Respaldado por Bitcoin
Jane tiene 2 BTC, valorados en $100,000. Quiere generar ingresos mensuales sin vender su Bitcoin. Asi es como lo hace — cuando las condiciones del mercado ofrecen bajos costos de prestamo y rendimientos DeFi suficientemente altos.
Resultado Final: Ganancia Neta
Financiaste tu estilo de vida sin vender BTC. Y si BTC se aprecia como se esperaba, el prestamo inicial se paga solo — haciendo tus retiros mensuales efectivamente gratuitos.
Generate passive income while keeping your Bitcoin
Estima tu Rendimiento Potencial
Calculate your potential monthly earnings
Este sitio web es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento financiero. El mercado de criptomonedas es altamente volatil. Por favor, consulta con un asesor financiero calificado antes de tomar cualquier decision de inversion.
Passive Income, Not Passive Risk
A Bitcoin-backed loan can generate yield, but it requires careful management of your collateral and an understanding of market dynamics. Only invest what you can afford to monitor.
Try the SimulatorCitas de Apoyo
Bitcoin lending is similar to staking in terms of its potential to generate passive income.
Destaca el potencial de ingresos pasivos a traves de prestamos, alineandose con el enfoque del caso de estudio en estrategias de rendimiento.
With Coinbase Earn, we'll help you put your assets to work in the cryptoeconomy so you can grow your crypto holdings with little effort.
Enfatiza la facilidad de generar ingresos, apoyando la estrategia de prestamos sin intereses del caso de estudio.
You can start earning passive income from cryptocurrency — even if you're a beginner! Interest rewards are one of the easiest ways to start earning passive income — with exchanges like Coinbase offering rewards over 5% on USDC!
Refuerza la accesibilidad de las estrategias de ingresos, alineandose con los rendimientos DeFi del caso de estudio.
Depositing Bitcoin in interest-bearing accounts allows you to earn passive income.
Apoya el enfoque del caso de estudio en desplegar fondos prestados para rendimientos.
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